【完全ガイド】財産・相続の整理方法｜生前にやるべきことと注意点

はじめに

財産・相続の整理は、家族に負担をかけず、相続トラブルを防ぐために重要な終活の一部です。

この記事では、財産の棚卸し方法、生前贈与の活用、遺言書作成など、相続トラブルを防ぐための具体的な整理方法と注意点を詳しく解説します。

財産・相続の整理とは？

財産・相続の整理とは、自分の財産を把握し、相続税対策や相続トラブルを未然に防ぐための準備を進めます。

50代から60代で準備を始めるのが理想的です。特に、以下のタイミングで意識すると良いでしょう。

次に、自分の財産をすべてリストアップすることが基本です。以下のような財産を確認しましょう。

✅金融資産（預貯金・株式・投資信託）
✅不動産（土地・住宅・別荘）
✅貴金属・美術品（骨董品・宝石・コレクション）
✅保険（生命保険・年金保険）
✅権利（ローン・借金）

1.財産の種類ごとにリストアップする

2.課題も正確に認識する

3.評価額を確認する

4.エンディングノートに考える

生前贈与は、生きているうちに財産を分けることを考え、相続税対策として有効です。特に、相続税の基礎控除額が考慮された今、早めの対策が重要です。

✅贈与契約書を作成し、記録を残す
✅銀行振込で贈与の証拠を残す（現金手渡しは心配）
✅毎年110万円以下の贈与をコツコツ行うことで、相続税の対象財産を減らす

✅法的に有効な形式で作成する（日付・任意・押印が必要）
✅遺留分を適当にして決める（相続人の最低限の取り分）
✅遺言執行者を指定しておく（相続手続きを代行する人）

✅生命保険の活用（死亡保険金の非金銭枠を活用）
✅不動産の評価減対策（貸家や貸地にすることで評価額を下げる）
✅生前贈与で相続財産を減らす

⚠名義名義に注意→贈与したつもりが相続税の対象になる可能性がある
⚠遺言書内容に矛盾があるか確認
⚠相続人間での判断を早めに行う、トラブルを未然に防ぐ

財産・相続の整理は、早めに行うことで家族の負担を減らし、相続トラブルを防ぐことができます。

まずは、財産の棚卸しから始めて、家族としっかり話すことが大切です。
専門家（税理士・司法書士）に相談しながら、計画的に進めていきましょう！